Ekim 25, 2021

Hisse senediyle nasıl para kazanılır? Hisse senetlerinden nasıl para kazanılır?

Herhangi bir finans uzmanına sorun ve hisse senetlerinin uzun vadeli servet oluşturmanın anahtarlarından biri olduğunu duyacaksınız. Ancak hisse senetleriyle ilgili en zor şey, yıllar geçtikçe katlanarak değer kazanabilmelerine rağmen, günlük hareketlerini tam bir doğrulukla tahmin etmenin imkansız olmasıdır.

hisse senedi
hisse senedi

Hangisi şu soruyu akla getiriyor: Hisse senetlerinde nasıl para kazanabilirsiniz?

Aslında, kanıtlanmış bazı uygulamalara bağlı kaldığınız ve sabırlı olduğunuz sürece zor değil.

1. Satın Al ve Tut

Uzun vadeli yatırımcılar arasında yaygın bir söz vardır: “Piyasadaki zaman, piyasayı zamanlamaktan daha iyidir.”

Bu ne anlama geliyor? Kısacası, hisse senetlerinden para kazanmanın yaygın bir yolu, hisse senetlerini veya diğer menkul kıymetleri sık sık alıp satmak (aka alım satım) yapmak yerine uzun süre elinde tuttuğunuz bir al ve tut stratejisi benimsemektir.

Bu önemlidir, çünkü sürekli olarak günlük, haftalık veya aylık olarak piyasaya girip çıkan yatırımcılar, güçlü yıllık getiri fırsatlarını kaçırma eğilimindedir. İnanmıyor musun?

Şunu düşünün: Putnam Investments’a göre, borsa , 15 yıl boyunca 2017’ye kadar tamamen yatırım yapanlara yıllık %9,9 oranında geri döndü . Ancak piyasaya girip çıkarsanız, bu getirileri görme şansınızı tehlikeye atmış olursunuz.

  • O dönemde sadece en iyi 10 günü kaçıran yatırımcılar için yıllık getirileri sadece %5 idi.
  • En iyi 20 günü kaçıranlar için yıllık getiri sadece %2 idi.
  • En iyi 30 günü kaçırmak aslında yıllık ortalama %-0,4’lük bir kayıpla sonuçlandı.

Açıkçası, en iyi günlerinde piyasanın dışında olmak, çok daha düşük getirilere dönüşüyor. Kolay çözüm, her zaman o günlerde yatırım yaptığınızdan emin olmak gibi görünse de, ne zaman olacağını tahmin etmek imkansızdır ve günlerce süren güçlü performans, bazen günlerce büyük düşüşler izler.

Bu, borsayı en iyi şekilde yakaladığınızdan emin olmak için uzun süre yatırım yapmanız gerektiği anlamına gelir. Satın al ve elde tut stratejisini benimsemek, bu hedefe ulaşmanıza yardımcı olabilir. (Ayrıca, daha düşük sermaye kazançları vergileri için sizi nitelendirerek vergi zamanı gelmenize yardımcı olur . )

2. Bireysel Hisse Senetleri Üzerinden Fonları Tercih Edin

Tecrübeli yatırımcılar, çeşitlendirme adı verilen , zamanla test edilmiş bir yatırım uygulamasının , riski azaltmanın ve zaman içinde getirileri potansiyel olarak artırmanın anahtarı olduğunu bilirler. Bunu, tüm yumurtalarınızı bir sepete koymamanın yatırım eşdeğeri olarak düşünün.

Çoğu yatırımcı iki yatırım türüne yönelse de – bireysel hisse senetleri veya yatırım fonları veya borsada işlem gören fonlar ( ETF ) gibi hisse senedi fonları – uzmanlar, çeşitliliğinizi en üst düzeye çıkarmak için genellikle ikincisini önerir.

Fonlarda otomatik olarak bulduğunuz çeşitliliği taklit etmek için bir dizi bireysel hisse satın alabilirken, bunu başarılı bir şekilde yapmak zaman alabilir, makul miktarda yatırım anlayışı ve oldukça büyük bir nakit taahhüdü alabilir. Örneğin, tek bir hissenin tek bir hissesi yüzlerce dolara mal olabilir.

Öte yandan fonlar, tek bir hisse ile yüzlerce (veya binlerce) bireysel yatırıma maruz kalmanızı sağlar. Herkes tüm parasını bir sonraki Apple’a (AAPL) veya Tesla’ya (TSLA) yatırmak istese de , basit gerçek şu ki, profesyoneller de dahil olmak üzere çoğu yatırımcı, hangi şirketlerin büyük getiriler sağlayacağını tahmin etme konusunda güçlü bir geçmişe sahip değil. .

Bu nedenle uzmanlar, çoğu insanın S&P 500 veya Nasdaq gibi ana endeksleri pasif olarak izleyen fonlara yatırım yapmasını tavsiye ediyor . Bu, borsanın yıllık ortalama %10’luk getirilerinden olabildiğince kolay (ve ucuza) yararlanmanızı sağlar.

3. Temettülerinizi Yeniden Yatırım Yapın

Birçok işletme hissedarlarına temettü öder; bu , kazançlarına dayalı periyodik bir ödemedir.

Temettü olarak aldığınız küçük miktarlar, özellikle yatırım yapmaya başladığınızda önemsiz gibi görünse de, borsanın tarihi büyümesinin büyük bir kısmından sorumludurlar. Eylül 1921’den Eylül 2021’e kadar S&P 500, yıllık ortalama %6,7 getiri elde etti. Ancak temettüler yeniden yatırıldığında, bu oran neredeyse %11’e fırladı! Bunun nedeni, yeniden yatırım yaptığınız her temettü size daha fazla hisse satın almasıdır, bu da kazançlarınızın daha da hızlı bir şekilde birleşmesine yardımcı olur.

Pek çok finansal danışmanın, uzun vadeli yatırımcılara, ödemeleri aldıklarında harcamak yerine temettülerini yeniden yatırım yapmalarını önermesinin nedeni, bu gelişmiş bileşimdir. Çoğu aracı kurum, bir temettü yeniden yatırım programına veya DRIP’ye kaydolarak temettüünüzü otomatik olarak yeniden yatırım yapma seçeneği sunar .

4. Doğru Yatırım Hesabını Seçin

Seçtiğiniz belirli yatırımlar, uzun vadeli yatırım başarınızda yadsınamaz derecede önemli olsa da, onları tutmayı seçtiğiniz hesap da çok önemlidir.

Bunun nedeni, bazı yatırım hesaplarının size şimdi vergi indirimleri ( geleneksel emeklilik hesapları ) veya daha sonra vergiden muaf para çekme ( Roth ) gibi belirli vergi avantajlarından yararlanmalarıdır . Hangisini seçerseniz seçin, her ikisi de para hesapta tutulurken elde ettiğiniz herhangi bir kazanç veya gelir için vergi ödemekten kaçınmanıza izin verir. Bu, onlarca yıl boyunca bu pozitif getiriler üzerindeki vergileri erteleyebileceğiniz için emeklilik fonlarınızı turbo şarj edebilir.

Ancak bu faydaların bir bedeli vardır. 401(k)s veya bireysel emeklilik hesapları ( IRAs ) gibi emeklilik hesaplarından 59 ½ yaşından önce, borcunuz olan herhangi bir verginin yanı sıra %10 ceza ödemeden genellikle para çekemezsiniz .

Elbette, ağır tıbbi masraflar veya Covid-19 pandemisinin ekonomik etkileriyle uğraşmak gibi , bu paradan erken ve cezasız yararlanmanıza izin veren belirli koşullar vardır . Ancak genel kural, paranızı vergi avantajlı bir emeklilik hesabına yatırdıktan sonra emeklilik yaşına gelene kadar ona dokunmamanız gerektiğidir.

Bu arada, düz eski vergiye tabi yatırım hesapları aynı vergi teşviklerini sunmaz, ancak paranızı istediğiniz zaman istediğiniz amaç için çekmenize izin verir. Bu , kaybedilen hisse senetlerini zararına satarak ve kazançlarınızdan bazılarında vergi indirimi alarak kazananlara dönüştürmenizi içeren vergi kaybı hasadı gibi belirli stratejilerden yararlanmanıza olanak tanır . Ayrıca bir yıl içinde vergiye tabi hesaplara sınırsız miktarda para katkıda bulunabilirsiniz; 401(k)s ve IRA’ların yıllık sınırları vardır.

Tüm bunlar, getirilerinizi optimize etmek için “doğru” hesaba yatırım yapmanız gerektiği anlamına gelir. Vergiye tabi hesaplar, genellikle önümüzdeki birkaç yıl veya on yıl içinde ihtiyacınız olan vergi veya para getirilerinden daha azını kaybeden yatırımlarınızı park etmek için iyi bir yer olabilir. Tersine, vergi getirilerinin daha fazlasını kaybetme potansiyeli olan veya çok uzun vadede tutmayı planladığınız yatırımlar vergi avantajlı hesaplar için daha uygun olabilir.

Çoğu aracı kurum (hepsi değil) her iki yatırım hesabı türünü de sunar, bu nedenle seçtiğiniz şirketinizin ihtiyacınız olan hesap türüne sahip olduğundan emin olun. Sizinki yoksa veya yatırım yolculuğunuza yeni başlıyorsanız, sizin için doğru seçimi bulmak için Forbes Advisor’ın en iyi aracı kurumlar listesine göz atın .

Alt çizgi

Hisse senetlerinden para kazanmak istiyorsanız, günlerinizi hangi şirketlerin hisse senetlerinin kısa vadede yükselip alçalacağını düşünerek harcamak zorunda değilsiniz. Aslında, Warren Buffett gibi en başarılı yatırımcılar bile, insanlara düşük maliyetli endeks fonlarına yatırım yapmalarını ve paralarına ihtiyaç duyana kadar yıllarca veya on yıllarca elinde tutmalarını tavsiye ediyor.

Başarılı yatırımın denenmiş ve gerçek anahtarı, ne yazık ki biraz sıkıcı. Endeks fonları gibi çeşitlendirilmiş yatırımların, en yeni sıcak hisse senetlerini kovalamak yerine uzun vadede karşılığını alacağı konusunda sabırlı olun .